Planejamento Financeiro e Patrimonial
Para quem já construiu patrimônio e quer enxergá-lo, protegê-lo e organizá-lo com método.
Uma visão completa da sua vida financeira
Renda, patrimônio, tributação e objetivos reunidos num plano único e acompanhável. Aproveitamos o que já sabemos do seu IRPF para começar a conversa com o retrato completo em mãos.
A Veritas não recomenda produtos de investimento nem faz gestão de carteira. Nosso trabalho é o planejamento tributário e patrimonial — organizar, apurar e estruturar a visão do seu patrimônio. A decisão de onde investir continua sendo sua, com o assessor ou gestora de sua escolha.
O que o planejamento envolve
Do retrato do presente à estrutura para os seus objetivos.
Diagnóstico patrimonial
Mapa completo de renda, bens, dívidas e investimentos — o retrato de onde você está antes de decidir para onde ir.
Planejamento tributário
Organização e otimização da carga tributária sobre a renda e o patrimônio, integrada ao seu IRPF e às suas apurações.
Metas e organização
Estruturação de objetivos — reserva, aposentadoria, aquisições e visão de longo prazo — com um plano acompanhável.
Como funciona
Um processo conduzido por conversa, do diagnóstico à entrega do plano.
Diagnóstico
Uma conversa para entender sua realidade, seus objetivos e seu patrimônio — normalmente por vídeo, ou por WhatsApp se preferir. É o ponto de partida, não um formulário.
Construção do plano
Consolidação dos dados e montagem do plano financeiro e tributário, com prioridades claras e passos concretos.
Apresentação e ajustes
Apresentação do plano em reunião, discussão das alternativas e ajustes finos conforme suas decisões.
Entrega do estudo
Você recebe o plano finalizado, com as recomendações organizadas e prontas para colocar em prática.
O estudo patrimonial
Um estudo pontual — contratado uma vez, com o valor fechado já no diagnóstico, conforme a complexidade do seu patrimônio.
Essencial
Patrimônio simples, foco em organização e nas primeiras metas.
- Diagnóstico financeiro completo
- Organização de renda e orçamento
- 1 a 2 objetivos prioritários
- 2 encontros (vídeo ou WhatsApp)
Intermediário
Patrimônio com imóveis, carteira ou previdência, e olhar tributário.
- Tudo do Essencial
- Planejamento tributário do IRPF
- Aposentadoria e metas de médio prazo
- Imóveis, carteira e previdência
- 3 encontros (vídeo ou WhatsApp)
Avançado
Patrimônio complexo e estratégia tributária aprofundada.
- Tudo do Intermediário
- Participações, exterior e múltiplos imóveis
- Estratégia tributária aprofundada
- Organização patrimonial de longo prazo
- Encontros conforme a complexidade
Depois do estudo, se quiser continuar
O estudo é pontual — o acompanhamento é opcional, do jeito que fizer sentido para você:
Quando surgir uma dúvida ou uma decisão pontual.
Revisões periódicas e canal aberto para dúvidas.
Conduzido com transparência
Sem conflito de interesse — o nosso único compromisso é com você.
Não vendemos produtos
Não recebemos comissão de nada. O nosso incentivo é o seu resultado, não uma venda.
Escopo claro
Cuidamos do planejamento, da tributação e da visão integrada do patrimônio. Recomendação de produtos de investimento não faz parte do escopo.
Valor fechado
Você sabe o preço do estudo já no diagnóstico. Sem surpresas depois.
Dúvidas Frequentes
O essencial antes da primeira conversa.
Vamos conversar sobre o seu patrimônio
O primeiro passo é uma conversa — por vídeo ou WhatsApp, como você preferir — para entender onde você está e aonde quer chegar.
Agende uma conversa